Casele de schimb valutar vor putea oferi servicii de plată și de transferuri bănești

Măsura este prevăzută într-un proiect de modificare a Legii nr. 62/2008 privind reglementarea valutară, care urmărește o liberalizare parțială a pieței, transmite Știri.md cu referire la bizlaw.md.

Documentul prevede că aceste entități vor putea presta servicii de plată în numele și pe contul unei societăți de plată sau al unei societăți emitente de monedă electronică licențiate de Banca Națională a Moldovei.

Autorii proiectului susțin că extinderea activităților ar putea crește accesul populației la servicii financiare. În special în localitățile unde infrastructura bancară este limitată, rețeaua existentă de unități de schimb valutar ar putea facilita operațiuni precum depunerea și retragerea de numerar sau recepționarea remiterilor internaționale.

În același timp, proiectul stabilește cerințe suplimentare pentru gestionarea fondurilor. Casele de schimb valutar și hotelurile vor fi obligate să țină evidență separată și să asigure segregarea fizică a banilor primiți de la utilizatorii serviciilor de plată sau ai monedei electronice față de numerarul utilizat pentru operațiunile de schimb valutar. Autorii notează că aceste entități sunt deja raportoare în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor, ceea ce ar reduce riscurile specifice.

Proiectul introduce și obligația ca unitățile de schimb valutar să prezinte anual BNM informații privind situațiile financiare, conform cerințelor stabilite de banca centrală. Scopul este îmbunătățirea monitorizării capitalului social și a resurselor financiare ale acestor entități.

Totodată, documentul propune ajustarea normelor privind controlul exercitat de BNM asupra unităților de schimb valutar, pentru a le corela cu prevederile legislației care reglementează activitatea băncii centrale. Astfel, BNM ar urma să poată efectua controale inclusiv în cazul unităților la care activitatea de schimb valutar a fost suspendată, pentru a verifica dacă suspendarea este respectată și dacă au fost implementate măsurile dispuse.

O altă modificare vizează modul de aplicare a sancțiunilor atunci când o casă de schimb valutar are mai multe sucursale sau puncte de schimb. Proiectul propune ca sancțiunile să fie aplicate distinct pentru fiecare unitate verificată, pentru a evita situațiile în care încălcările depistate la o sucursală duc automat la suspendarea sau retragerea licenței pentru întreaga rețea. Astfel, eventualele sancțiuni ar putea fi limitate doar la punctul de schimb unde au fost constatate neregulile.